Planejamento Patrimonial e sucessório da família

Essa é a área de atuação que consideramos mais importante para quem se preocupa em perpetuar e crescer o patrimônio familiar ao longo dos anos.

Fazemos parte da equipe que já auxiliou centenas de famílias a garantir a melhor forma de adquirir, administrar, proteger e realizar a sucessão de seus bens patrimoniais.

O Planejamento Patrimonial e Sucessório é a aplicação de estratégias e instrumentos previstos em lei que tem como objetivo ter a maior eficiência tributária, diminuir a burocracia e, consequentemente, minimizar os custos emocionais e financeiros para a manutenção e transmissão de patrimônio entre gerações.

Referido instituto permite que o titular dos bens planeje, ainda em vida, a organização e disposição patrimonial que deseja após o seu falecimento, estipulando critérios para a transmissão dos bens aos seus herdeiros quando aberta a sucessão, alinhados aos objetivos e interesses do titular.

É especialmente útil para quem possui imóvel próprio e para quem tem a locação imobiliária como fonte complementar ou principal de renda.

São inúmeras as vantagens de um planejamento patrimonial bem realizado. As duas principais são a economia tributária (especialmente para os que exploram a aquisição e locação de imóveis) e a proteção patrimonial, evitando exposição desnecessária a riscos.

Mas a longo prazo os benefícios podem ser ainda maiores. Os que já tiveram a necessidade de realização do procedimento de inventário, seja ele judicial ou extrajudicial, sabem o desgaste emocional e os recursos financeiros que precisam ser investidos para a simples transmissão de patrimônio.

Não só os tributos são elevados como há despesas cartorárias, com certidões necessárias, e com o advogado (que é obrigatório, não importa a forma de realização do procedimento).

E esses não são os principais entraves. Entre o óbito do detentor do patrimônio e o fim do processo de inventário, todos os bens ficam, na maioria das vezes, indisponíveis... em muitos casos, bem no momento em que a família mais precisa deles!

O ato de planejar sua sucessão dará segurança e tranquilidade para a família. E, na grande maioria dos casos, ainda gera uma economia financeira ainda em vida.

Hoje muitos escritórios estão se especializando na criação de holdings. Entendemos que o planejamento patrimonial vai muito além disso. Por isso nos dedicamos a conhecer profundamente a situação da família, os principais interesses a curto, médio e longo prazo, a fim de propor soluções personalizadas e inteligentes, além de conhecermos diversos outros instrumentos de sucessão patrimonial que podem substituir ou complementar a criação de empresas para gestão e proteção do patrimônio.

Confira uma amostra do que fazemos:

• Planejamento Patrimonial e Sucessório;
• Testamentos;
• Doações com ou sem reserva de usufruto;
• Previdência Privada;
• Proteção Patrimonial;
• Criação de empresas com o objetivo de proteger o patrimônio (muito além das holdings).